Nöbetçi Eczaneler
Resmi Gazete’de yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik” değişikliğiyle, para ve değerli eşya taşıyan özel güvenlik şirketleri “yükümlü” kapsamına alındı.
Artık altın, döviz ve bono gibi kıymetleri taşıyan bu şirketler, sadece güvenlikten değil, taşıdıkları varlığın kaynağından da sorumlu olacak. Şüpheli işlemleri bildirmeyen şirketler ağır yaptırımlarla karşı karşıya kalacak.
Türkiye’nin mali suçlarla mücadelesinde kritik bir eşik daha geçildi. Para, döviz, altın ve benzeri kıymetli evrakların fiziki transferini gerçekleştiren özel güvenlik sektörü artık MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) kriterlerine göre “yükümlü” sıfatı kazandı.
Bu düzenlemeyle birlikte, özel güvenlik şirketleri tıpkı bankalar ve finans kuruluşları gibi “şüpheli işlem bildirimi” yapmakla mükellef kılındı.
“YÜKÜMLÜ” STATÜSÜNE ALINDILAR
Yönetmeliğin 4. maddesine eklenen yeni bentle; 5188 sayılı Özel Güvenlik Hizmetlerine Dair Kanun kapsamında faaliyet gösteren ve para ile değerli eşya taşıma hizmeti veren şirketler, “Kanunun uygulanmasında yükümlü, şube, acente ve temsilci” kategorisine dahil edildi. Bu hamleyle, bazen kuryeler bazen de yüksek güvenlikli zırhlı araçlarla yürütülen kıymet transferleri, devletin mali denetim radarına tam zamanlı olarak girmiş oldu.
KİMLİK TESPİTİ VE “GERÇEK FAYDALANICI” ZORUNLULUĞU
Yeni düzenleme ile birlikte özel güvenlik şirketleri için “sadece fiziksel koruma ve taşımacılık” devri resmen sona ererken bu kurumlar artık müşterilerinin kimlik bilgilerinden ve finansal geçmişlerinden de doğrudan sorumlu tutulacak.
Yönetmelik kapsamında getirilen temel yükümlülükler, güvenlik personelini adeta bir mali denetçiye dönüştürüyor. Buna göre; müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ya da doğruluğu konusunda en ufak bir şüphe oluşması durumunda, işlem tutarına bakılmaksızın kimlik bilgilerinin alınması ve doğruluğunun teyit edilmesi artık yasal bir zorunluluk haline geldi.
Sorumluluklar sadece işlemi gerçekleştiren kişiyle de sınırlı kalmıyor; şirketlerin, paranın veya değerli eşyanın arkasındaki “gerçek faydalanıcıyı” yani asıl sahibi ortaya çıkarmak için gerekli tüm araştırma ve analiz tedbirlerini alması gerekiyor.
Bu yeni denetim mimarisinin en kritik halkasını ise ihbar yükümlülüğü oluşturuyor. Taşıma esnasında ya da henüz sözleşme aşamasındayken “suç gelirlerinin aklanması” veya “terörün finansmanı” şüphesi doğuran her türlü durumun, vakit kaybetmeksizin ilgili mercilere bildirilmesi, özel güvenlik şirketlerinin asli görevleri arasına eklendi.
KAYIT DIŞI PARA TRAFİĞİNE DİJİTAL VE FİZİKİ TAKİP
Özellikle büyük miktarlı nakit transferleri, döviz büroları arasındaki altın geçişleri ve bono gibi kıymetlerin transferinde aracı olan özel güvenlik personeli, artık birer “denetçi” gibi hareket edecek. Mevcut yönetmelikteki “şüpheli işlem” tanımına uyan her hareket, bu şirketler tarafından kayıt altına alınarak raporlanacak.