Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan düzenlemeyle, piyasadaki tüm nakit ve kıymetli maden hareketlerinin denetim eşikleri güncellendi.
Bankalar, faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, elektronik para kuruluşları ve kuyumcuları doğrudan kapsayan karara göre; nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren alt sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.Tek bir işlemde veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamında 370 bin TL ve üzerindeki tutarlarda müşteri kimlik bilgilerinin teyit edilmesi yasal zorunluluk haline geldi.
Elektronik Transferlerde Eşik 30 Bin Lira
Düzenleme, dijital finansal hareketleri ve hesaplar arası para transferlerini de kapsama aldı. Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki parasal sınır 30 bin TL’ye yükseltildi.Yeni limit doğrultusunda, hem yurt içi hem de yurt dışı transfer mesajlarında gönderici ve alıcı bilgilerinin doğrulanması yükümlülüğü 30 bin TL ve üzerindeki işlemler için geçerli olacak.
Dijital Kanallarda SMS ile Doğrulama Esnekliği
Yönetmelik değişikliği, finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden yürüttüğü Müşterini Tanı (KYC) süreçlerine yeni bir standart getirdi. Kurumlar, müşterinin kimliğini sistemde daha önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu aracılığıyla teyit edebilecek.Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde müşterilerden ayrıca ıslak veya dijital imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Risk Düzeyine Uygun Güvenlik Şartı
Finansal kuruluşlara tanınan dijital doğrulama esnekliği, katı güvenlik kriterlerine bağlandı. Yeni kural uyarınca kullanılacak doğrulama yönteminin, gerçekleştirilen işlemin niteliğine ve taşıdığı risk seviyesine tam uyum sağlamak zorunda olduğu bildirildi. Finans kurumları; tercih edilen yöntemin yetkisiz kişilerin işlem yapma riskini engellediğini ve işlemi yapanın gerçek müşteri olduğunu kanıtlayan yeterli güvenlik altyapısını sağladığını belgelemekle yükümlü tutuldu.